Кредитные организации не соблюдали требования нормативных актов Центробанка и Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Владпромбанк» на протяжении длительного периода находился в поле зрения Банка России из-за реализации различных схем сомнительных операций, в том числе, осуществляемых по счетам компаний клиентов, бизнес которых связан со сделками с драгоценными металлами.
Текущее состояние банка «СИБЭС» характеризовалось наличием критически повышенных рисков, связанных с рефинансированием задолженности физических лиц и осуществлением «схемных» сделок с приобретенными у микрофинансовых организаций правами требования по потребительским займам, говорится в сообщении пресс-службы регулятора.
В деятельности банка также установлено проведение сомнительных транзитных операций и «фиктивных» операций по замене активов, целью которых являлось сокрытие значительной недостачи средств в кассе и реального финансового положения банка. Также сотрудники кредитной организации были замечены в выводе активов, манипулировании отчетными данными и игнорировании требований надзорного органа о формировании адекватных резервов.
Что касается «Международного строительного банка», то он придерживался крайне рискованной бизнес-модели, имел активы низкого качества, а также проводил «схемные» операции, направленные на сокрытие реального уровня кредитного риска из-за чего после не смог в полном объеме выполнять свои обязательства перед кредиторами.
WEACOM.RU
Комментарии
Для того чтобы оставить комментарий, вам необходимо войти на сайт